Ahora, a muchos les gustaría aprovechar la oportunidad de tener sus propias cuatro paredes: pero incluso con tasas de interés históricamente bajas, los compradores de viviendas deberían financiar sólidamente.
Es difícil de imaginar para muchos, pero los constructores de los años 80 recuerdan tasas de interés de hasta el 12 por ciento. Pagaron alrededor de seis veces más intereses que compradores comparables en la actualidad. No es de extrañar que el negocio de los préstamos hipotecarios esté en auge. La propiedad de una vivienda nunca ha sido tan barata de financiar. Cualquiera que esté planeando comprar una casa debe actuar ahora, con una estrategia bien pensada:
1. Tasas de interés seguras
Muchos prestamistas atraen con tasas de interés bajas variables. Los préstamos con una tasa de interés fija de 10, 15 o 20 años son más caros, pero vale la pena asegurar las condiciones actuales durante mucho tiempo, especialmente para aquellos que no pueden hacer frente a los saltos en la carga.
2. Ajustar el reembolso
Una tasa de reembolso alta (pero realista) también conduce a una mayor seguridad. Porque con cada cuota se reduce el importe que hay que financiar una vez finalizado el tipo de interés fijo. Y cuanto más se paga, menos le importa al cliente si los costos de financiamiento aumentan en el futuro.
3. Aumentar el capital social
El objetivo debería ser: Salir de las deudas rápidamente. Se acerca cuando el propietario del edificio invierte una gran cantidad de capital. Pero a nadie se le permite agotarse por completo.
4. Cree una garantía de tasa de interés
La deuda restante después de la tasa de interés fija se puede pagar idealmente con un contrato de préstamo y ahorro para la vivienda que esté listo para su asignación.