Sería bueno que todo saliera bien. Ve una propiedad nueva, se enamora, vende su propiedad anterior e invierte el dinero en la nueva. Michael Wegner, experto en finanzas de LBS, conoce formas de garantizar una transición sin problemas.
"Lamentablemente, en realidad suele ser un poco más complicado. El vendedor necesita su dinero de inmediato. El antiguo apartamento debe renovarse antes de venderse. Desea incluir otro contrato de préstamo de la sociedad de construcción en la financiación de la nueva casa de sus sueños, pero aún no está listo para su asignación Son muchas las eventualidades.
Como Jefe de Servicio al Cliente en LBS, sé que cada caso es individual, pero cada uno se puede resolver. Con una financiación puente del precio de compra, por ejemplo, puede superar con precisión los requisitos de capital de la situación de transición. Tan pronto como el capital está disponible, se reembolsa; no hay penalización por reembolso anticipado
en adelante, y el período puente permanece libre de redención. Solo pagas los intereses. También es posible calcular la financiación de modo que el producto de la venta se utilice para reembolsos especiales o, como en el caso anterior, se pague en un contrato de ahorro y préstamo hipotecario en curso. Lo único importante es: al igual que el arquitecto, el asesor financiero debe incluirse en la planificación lo antes posible. Entonces se pueden tener en cuenta todos los aspectos y se pueden incorporar los módulos existentes (como un crédito Riester). Y luego todo funciona sin problemas en la realidad también ".
